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2020美股投資回顧

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錢沒有不見，只是變成喜歡的形狀


SpaceX、Tesla、PayPal共同創辦人Elon Musk客串鋼鐵人2片段

本文分享美股菜雞今年購買過的標的和股海衝浪(或墜海)的一些軼事。

2020年春因轉換跑道離開台南，搬家期間的空檔我開始涉獵有關理財的基礎常識。適逢當時浸淫美股多年的室友分享他的投資策略，而我在台南工作的兩年間也把部分資產投入美金優存，機緣巧合之下在股市崩盤的3月開通美國券戶，正式開始投資之路。由於台股部分僅定期定額買入富邦公司治理，就不贅述，本篇以分享我曾投資過的美股標的為主。


一、使用券商

我較晚出社會，身邊幾個朋友、同學早已浸淫美股多年，使用的美國券商主要是Charles Schwab (嘉信)和Firstrade (第一證券)。經做功課後選擇開戶快速的Firstrade，並開了etoro放入1成資金享受操盤感（美股最低投資金額僅50 USD）。

若打算電匯超過USD 25,000的話會首推嘉信，再來依照個人觀察下各交易平台的穩定度，推薦順序是：Charles Schwab → TD Ameritrade → Firstrade → Etoro，各家券商簡略介紹如下：

Charles Schwab帳戶需要維持最低25,000 USD才能開始交易，雖有門檻，但嘉信提供的VISA Debit Card不僅免管理費，在全球ATM提款皆免手續費（就算一開始有收，後續也會退還），作為小額出金或出國旅行時在當地ATM提款時十分方便。

備受入門仔推崇的TD Ameritrade (德美利證券)今年由嘉信收購，向來以穩定性著稱，亦沒有發生過資安狀況。但由於今年是散戶炒股元年，經人工驗證的開戶流程，需要一至兩個月的等候時間，最後我並沒有選擇TD。

Firstrade開戶幾乎都只需要一天且和TD一樣沒有入金門檻。第一證券也擁有類似嘉信的金融管理戶和VISA Debit Card，但帳戶必須超過25,000 USD才能申請，且只有每個月首次免手續費。而缺點是APP端在盤前偶爾會發生成本或股價顯示錯誤，通常開盤後就會恢復。

提供刷卡入金的Etoro最低入金額度僅200 USD，堪稱小資、學生族群的福音。早期交易CFD (差價合約)，如今公開聲明持有美股實股，但Etoro在交易後並未提供電子合約，是否持有實股這點個人存疑且常有當機情形(近幾個月較少出現)。其似社群軟體的設計，把投資這件事變得較平易近人。

IB（Interactive Broker、盈透證券）和IG Markets不列入討論的原因分別是IB針對美國以外未達100,000 USD的帳戶會收帳管費並且有交易手續費；IG為全球最大差價合約交易商，適合開高槓桿炒匯。

最後說說複委託。由於大部分美國券商陸續開放全面交易免手續費，複委託手續費用成本相對高且報價稍有延遲，較適合定期買入的大額投資人，暫不考慮。日前看到一則新聞：

新台幣強勢過頭，金管會將開放定期定額買美股

若屬實，也滿適合大戶使用，也有國內專員協助處利交易帳務。

 

二、投資標的

統計今年4至12月，我在Firstrade 一共買賣過42個標的；Etoro一共買賣過55個標的，扣除兩邊帳戶重複項目，一共經手過80個標的，包含ETFs、個股、外匯期貨、指數/黃金/原油/天然氣期貨。

  1.指數

  • 道瓊、納斯那斯達克、SP500：剛開Etoro的時候用新學的三腳貓技術線嘗試買賣過幾回，有次誤開了100倍槓桿，轉身喝個水就因為碰到預設的50%自動止損功能，進而強制平倉。從此不敢開槓。

  2.期貨

  • EUR/USD：就是台灣滿流行的外匯保證金交易，有賺有賠，但需要長時間盯盤，與投資理念不符，後來還是把重心放股票和ETF上了。
  • 原油/黃金/白銀：同上，屬於剛開戶時新鮮期亂買的標的之一。4/20負油價之後稍微有吃到幾次反彈，多數時間在當韭菜。

  3.ETFs

  • ARKK：方舟投資旗下主動式ETF，由Catherine Wood所創辦。ARKK包含ARKW、ARKQ、ARKG、ARKF中佔較大比例之公司，以創新科技為主。
  • ARKW：方舟投資旗下主動式ETF，標的以物聯網、5g相關為主。

  • BNO：United States布蘭特原油ETF，追蹤布蘭特原油指數。

    • BRK.B：巴菲特的控股公司，由於傳產部位多，上半年不若科技股反彈強勢。
    • GDX：追蹤AMEX Gold Miners index，所包含的標的為開採黃金、白銀的採礦業公司。黃金價位每盎司1,800美元左右時，搭配GLDM、SLV、SLVP搭配購入，在黃金突破2,000 USD後分批脫手。
    • GLDM：SPDR 迷你黃金 ETF，GLD的低內扣、低價版本，定位同IAU（安碩黃金信託基金）。
    • ITOT：追蹤S&P Total Market Index ，包含美國大、中、小型公司，共約 3,500 ~ 4,000 檔股票，由 S&P 500 Index 與 S&P Completion Index 組成。

    • QQQ：Invesco納斯達克100指數ETF，以追蹤Nasdaq-100 index為投資目標，為三大美股指數近年成長幅度最大。

    • SLV：安碩白銀信託基金，今年白銀破新高。
    • SLVP：iShares MSCI全球白銀與金屬礦商ETF，搭配SLV購入。
    • SOXX：iShares費城交易所半導體ETF，追蹤費半指數。
    • SPY：SPDR標準普爾500指數ETF，追蹤SP500指數。

    • SQQQ：ProShares三倍放空納斯達克指數ETF，買來對沖，但是太難操作後來都不買會扣血的槓桿ETF了。
    • TIP：iShares抗通膨債券ETF，曾用閒置資金購入。
    • TLT：iShares 20年期以上美國公債ETF，後來我的投資方針不配置債券。

    • TQQQ：ProShares三倍做多納斯達克指數ETF，今年三四月有買的話資產大概可以翻2-3倍。不過槓桿ETF有違投資理念，已不再買。
    • UDOW：ProShares三倍做多道瓊30指數基金。

    • UPRO：ProShares三倍做多標普500指數ETF。
    • USO：美國石油指數基金，追蹤西德州中級輕甜原油的價格，持有上述商品的最近月期貨合約；與BNO走勢略不同。

    • VEU：Vanguard FTSE美國以外全世界ETF，最開始搭配VTI組成世界戰線。
    • VOO：Vanguard標普500指數ETF。
    • VTI：Vanguard整體股市ETF，類似ITOT但內扣更低。
    • VUG：Vanguard成長股指數。大約8月時我把VTI和VEU的搭配換成VUG。
    • VWO：由全球新興市場大約3,658家大中小型公司的普通股組成，其中中國佔約40%、台灣15%。  
    • VXX：iPath B系列標普500波動率指數短期期貨ETN，滿神奇的延伸商品，跟VIX指數 (恐慌指數、波動率指數)有連動。
    • XLE：SPDR能源類股ETF，95%以上的資產投資在石油、天然氣、能源設備及服務這幾個行業的公司。上半年持有許多油公司股票，後來分批換成XLE。
    • XLV：SPDR健康照護類股ETF。疫苗進入第三期臨床時曾買過。


      4.個股

    • 0700.HK：香港交易所上市的騰訊控股。
    • AAPL：蘋果，8月底拆股後建倉，部分還再套。
    • AMD：超微半導體。
    • BA：曾想抄底但是會怕，短暫持有。
    • BKNG：Booking Holdings，疫情後關注重點股，國內外訂房我都用booking訂過，值得信賴的標的。
    • BNTX：生物技術公司BioNTech，為癌症和其他疾病開發及商業化免疫療法，與輝瑞藥廠公布聯手研發的武漢肺炎疫苗第3期臨床試驗初步結果，達到逾9成效果，噴到外太空。
    • BP：英國艾莫科石油公司。
    • CCL：Carnival Corporation（嘉年華公司），全球最大的度假郵輪公司之一。原本在6月反彈後採右側交易法，以為疫情即將復甦，殊不知郵輪變成潛水艇深潛數個月，甚至開始地心探險。過兩個月沉不住氣賣了，成了開戶後第一筆較可觀的虧損。
    • COST：Costco Wholesale Corporation，台中北屯好事多開加油站之後人潮之洶湧，決定購入。
    • DIS：Walt Disney，看好線上影片串流服務購入。

    • DOCU：DocuSign，疫情受惠公司，DocuSign提供了eSignature，這是一種在不同設備上進行電子簽名的方法，在肺炎疫情肆虐下是遠距簽署文件的好工具。
    • FSLY：Fastly從事即時內容傳輸網路(CDN)業務，客戶包含Alaska、ticketmaster、vimeo、airbnb、Pinterest、BuzzFeed、紐約時報等，震盪起伏頗大。

    • GILD：Gilead Sciences，吉利德，以研究為基礎的生物製藥公司。
    • GIS：General Mills，通用磨坊食品公司，公司主要於全球各地製造及銷售品牌及消費性食品，旗下品牌包括有：哈根達斯(Hagen-Dazs)及Betty Crocker等。看好因為疫情影響餐飲業，對冷凍以及加工食品的依賴性增加而購入，但因調性緩慢抱不住，屬於日用品套餐推薦股。

    • GOOG：Alphabet，身為重度google用戶，買點goog合情合理。
    • IBM：International Business Machines Corporation，2019年IBM 展示全球首款專門為學界和企業界設計的量子計算整合系統，對於量子運算IBM可說是野心勃勃。
    • INTC：Intel Corporation，全球最大的PC零件與CPU製造商，與AMD一起購入。

    • KODK：Eastman Kodak Company，柯達）今年7月獲美國政府7.65億美元（約新台幣227億元）貸款，以在美生產藥物原料，股價一度狂飆3,900%，為2020美股奇聞軼事之一。

    • LMND：Lemonade，創新的保險公司，透過AI取代傳統從業員的角色，顧客只需要開啟手機的應用程式，就提供個人化的保險產品，以及處理賠償手續。也算是疫情雲端受惠產業。

    • LMT：Lockheed Martin，全球最大的國防工業承包商及美國航空航太製造商，軍工套餐必配置。
    • LVGO：LVGO提供慢性病健康管理軟體，新冠疫情下更加速了雲端醫療的演進，8月被遠程醫療巨頭TDOC收購。
    • MMM：3M，跨國綜合製造公司，屬於日用品推薦股。
    • MSFT：Microsoft，逐漸蛻變中的科技巨頭之一，雲端服務的完成度越來越高，長期看好。

    • MSTR：MicroStrategy，今年第三季度砸了 4.25 億美元購買 38,250 枚比特幣，占了公司資產的 27%，是首家以大量持有比特幣作為資產配置的上市公司。
    • NAT：Nordic American Tanker Shipping Ltd.，專營石油運輸業務的油輪企業，油價最低迷的4-5月一度暴漲，石油公司為了儲存原油等待油價復甦，全球儲油空間幾乎全滿。

    • NET：Cloudflare，CDN服務及網路安全服務提供商之一，當初沒抱住，售出後至今已經翻倍的目送好標的之一。
    • NOC：Northrop Grumman，全球鷹聞名遐邇，軍工套餐必配置。
    • NTDOY：任天堂，最近ARK瘋狂建倉。
    • PG：rocter & Gamble Co.，寶僑，為全球家用消費品龍頭、全球最大日用消費品公司之一，屬於日用品套餐推薦股。
    • PLTR：Palantir Technologies，備受矚目的矽谷大數據分析獨角獸。9月IPO後搶下10 USD共20股，盤整兩周後8.95 USD售出，但在11月漲了300%。
    • PYPL：PayPal Holdings，全球消費者與商家間的數位及行動支付技術平台公司，會接觸是因為2014年起在Getty images圖庫上販售的照片，薪資都是轉入Paypal，如今這些在Paypal的美金薪資都被我轉帳入金Etoro了。

    • RDS.B：Royal Dutch Shell Plc - Class B，殼牌，總部設在荷蘭海牙，是一家獨立的石油和天然氣公司，後來換成XLE。
    • ROKU：提供電視娛樂串流的媒體平台公司，疫情下居家娛樂受益產業之一。
    • RTX：Raytheon Technologies Corporation，雷神技術公司，美國前三大國防合同商，專長是生產雷達、傳感器、太空業務、飛彈和高超音速武器，軍工套餐必配置。

    • SBUX：Starbucks Corporation，星巴克，疫情後反彈之今已經破了歷史高點。苗栗市區10月開了國華門市，可喜可賀。
    • SHOP：Shopify，跨國電子商務公司，為在線零售商提供一整套服務「包括支付、市場行銷、運輸和客戶契合工具，以簡化小型商戶開設在線商店的過程」，疫情時代網購取代大部分的實體販售通路，未來成長可期。
    • SNE：SONY大法好。長年使用SONY產品，對於這個品牌有信仰信心。
    • SPG：Simon Property Group，西蒙地產集團，美國最大的零售房地產投資信託公司之一，也是美國最大的購物中心運營商，看好疫情後的復甦。
    • SPOT：Spotify，我自2014年開始使用，看好串流音樂的成長與Podcast市場。
    • SQ：Square，電子支付系統，Paypal競爭對手。
    • T：AT&T，美國四大電信公司之一。
    • TDOC：Teladoc Health，遠距照護公司，未來醫療趨勢。
    • TRIP：TripAdvisor，旅遊電商產業，期待疫情後復甦。
    • TSLA：Tesla，特斯拉，從事電動車及其動力傳動零組件的設計、研發、製造和銷售。本質不只是汽車公司，旗執行長馬斯克以SpaceX、Tesla、PayPal共同創辦人而聞名，猶如現實世界裡的Iron Man唯一讓我看見100%的個股，但還是沒抱住，改以ARKK方式持有。
    • VXRT：Vaxart，專注於發現及開發治療感染的直接作用抗病毒藥，與柯達常淪為低價賭場股。
    • WTI：W&T Offshore，一家獨立石油和天然氣生產商，當初因為我誤以為WTI就是WTI西德州輕質原油而購入，但應該買USO才對。
    • XOM：Exxon Mobil Corporation，全球最大的一體化能源及石化公司之一，過去和RDS.B都是股利極高的標的。
    • YUM：Yum Brands，百勝餐飲集團，透過三個品牌概念經營，包括肯德基、必勝客及Taco Bell，穩紮穩打的餐飲類股。
    • ZM：Zoom Video Communications，其雲原生平台提供在單一會議中面對面視訊並跨各種裝置及位置連接使用者，為因疫情下改變人們工作方式最大受益產業。剛辦好Firstrade下單的第一支各股，當時140 USD售出，目送走遠的好標的之一。


      5.近期焦點

    • ABNB：Airbnb，12/10 IPO，旅遊電商產業，撰寫本文的期間不小心以每股146 USD買入。
    • DASH：美國外送服務公司，外送服務中表現亮眼的除了大家耳熟能詳的 Uber Eats 和 Grubhub 外，就數即將於12/9 IPO 的 Doordash 最受矚目。
    • 石油、航運類股：先前內文提到CCL右側交易失敗的案例，如今已然漲回當初買點，證明一張不賣，奇蹟自來。

    三、推薦資源

      1.Podcast

    • 股癌：我大約5月開始收聽股癌的Podcast，聊天式的節目，讓我在菜菜雞時期少走很多冤路，尤其股癌Telegram美股群，裡面真的臥虎藏龍，潛水其中收穫頗豐。
    • M觀點：建議用1.2倍速收聽，對於科技巨頭鑽研透徹，與股癌交易調性不同，常有針貶國際、台灣時事的單元，當成焦點新聞在聽。

      2.網站

    • Investing.com：看盤前交易好用，新聞推播頻繁，協助掌握市場動態。
    • 就是筆記：股癌、財報狗的Podcast節目重點摘錄。

    四、小結

    2020世間波折不斷，可謂是瞬息萬變的一年。股市更是如此。

    兆豐王曾道：「專注本業，閒錢投資」，下半年開始我盡量減少股票進出，上述80多個標的如今我只保留約10檔。由於身處轉職跑道上，理財投資可謂是工作、備考之餘新培養的一個興趣，而在繳了學費後逐漸領悟其中奧妙，很多時候參與才能體會箇中滋味。對於只會buy & hold的我仍是菜雞一條，待投資滿一年後再來分享較詳細的心得。最後，想給終於踏出第一步的自己來點掌聲。

    關於買點問題，我建議隨時all in
    關於買點問題，我建議隨時all in (漫畫摘自股市風雲)





















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